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Bancario, finanziario, assicurativo e fintech
Competenza, esperienza ed innovazione nel settore della consulenza legale, regolamentare e compliance
Bancario, finanziario, assicurativo e fintech
Le Attività
Nel settore Bancario, Finanziario, Assicurativo e Fintech, GIM Legal dispone di un profondo know how ed offre la propria assistenza e consulenza in materia di:
- Procedure autorizzative innanzi la Banca d’Italia, la Consob, l’IVASS, l’OAM e la Covip;
- Marketing di prodotti finanziari in applicazione della disciplina legislativa contenuta nel TUF e nella regolamentazione emanata dalla Banca d’Italia, dalla Consob e dall’IVASS;
- Corporate governance e funzioni di controllo interno (Internal Audit, Compliance, Risk Management e AML);
- Setting up di SGR, SICAV, SICAF, SIM, banche, società finanziarie, istituti di pagamento, IMEL e altre società operanti nel settore finanziario;
- Stabilimento di branch in Italia (adempimenti notarili, fiscali e regolamentari);
- Predisposizione delle Policy MiFID II e AIFM (outsourcing, best execution, con itti di interesse, product governance, etc.) e delle procedure organizzative;
- Commercializzazione di fondi comuni di investimento (UCITs e FIA), i procedimenti autorizzativi Consob, passporting dei fondi, inclusa la redazione della documentazione contrattuale (KID, prospetti informativi, etc);
Bancario, finanziario, assicurativo e fintech
- Processo autorizzativo innanzi alla Consob e Banca d’Italia per l’iscrizione delle società nel Registro dei fornitori di servizi di crowdfunding tenuto dall’ESMA;
- Acquisizione di partecipazioni societarie nelle SIM, nelle SGR, banche e altri istituti finanziari;
- Operazioni societarie di tipo straordinario quali fusioni ed acquisizioni, anche transfrontaliere, cessione di rami aziendali e altre business combination;
- Funzioni di audit, compliance, risk management e antiriciclaggio autorizzate ad operare in Italia mediante il rilascio di pareri pro veritate e legal opinion, nel supporto per la redazione del programma annuale dei controlli, nell’espletamento di specifiche veri che, anche a distanza, nella trattazione dei reclami ricevuti dalla clientela, nell’approfondimento di novità normative;
- Estensione dell’autorizzazione ad operare in nuovi servizi di investimento, nuovi prodotti finanziari (anche digitali), accordi di collocamento con intermediari distributori e con case prodotto ed i soggetti gestori;
- Compliance per garantire la conformità alle normative e alle leggi applicabili in Italia e all’estero, anche in relazione a temi specifici, come ad esempio le norme sulla protezione dei dati personali (GDPR);
- Rappresentanza innanzi le Autorità di Vigilanza in caso di controversie o procedimenti amministrativi (ispezioni, audit, verifiche e procedimenti sanzionatori);
- Risk assessment per l’analisi dei rischi e per individuare eventuali criticità e proporre soluzioni per mitigare i rischi;
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- Contenzioso e difesa dei diritti al ne di rappresentare intermediari in procedimenti giudiziari dinanzi ai tribunali italiani, inclusi procedimenti di arbitrato e di risoluzione delle controversie;
- Strutturazione di operazioni finanziarie complesse, tra cui prestiti obbligazionari, titoli di debito strutturati, finanziamenti sindacati, finanziamenti di progetto e cartolarizzazioni;
- Consulenza legale e regolamentare per le operazioni di M&A del settore finanziario;
- Consulenza in materia di strutturazione di fondi di investimento alternativi (fund formation);
- Assistenza regolamentare e consulenza contrattuale per i processi di emission di cripto-asset;
- Creazione e gestione di sistemi basati su tecnologie Blockchain e Smart Contract;
- Disciplina PSD2 e procedure autorizzative presso Banca d’Italia per ISP e IMEL;
- Equity-based e Debt-based Crowdfunding;
- Gestione adempimenti nei confronti delle autorità di vigilanza;
- Gestione di piattaforme di Invoice Trading;
- Pianificazione ed esecuzione di interventi di compliance regolatoria e contrattuale per i provider di servizi di utilizzazione di crypto-asset;
- Strutturazione ed inquadramento normativo di ICO e token, nonché supporto nella fase di emissione;
- Analisi e verifica del sistema di Risk Management secondo un approccio basato sul Risk Appetite;
Bancario, finanziario, assicurativo e fintech
- Verifiche di compliance in reazione alle normative vigenti a livello europeo e nazionale;
- Funzioni di controllo, di secondo e terzo livello, in qualità di outsourcer;
- Revisione delle Policy e Procedure aziendali in materia di distribuzione di prodotti assicurativi da parte di broker e compagnie assicurative;
- Redazione e negoziazione dei contratti di sottoscrizione con gli investitori;
- Redazione dei Regolamenti del prestito obbligazionario;
- Redazione del Term Sheet dell’operazione di emissione;
- Strutturazione di operazioni di Mini Bond e di Corporate Bonds;
- Structuring di operazioni di Venture Capital (M&A, MBO – Management Buy-Out, LBO – Leverage Buy-Out, business combination, finanziamenti mezzanini, etc).
Bancario, finanziario, assicurativo e fintech
I Clienti
La nostra esperienza e competenza nell'ambito legale e regolamentare ci consente di offrire un supporto completo e personalizzato per le esigenze di società, stakeholders e operatori del settore bancario, finanziario, assicurativo e fintech, quali: